资金管理的内容主要包括哪些?如何进行资金管理?

　　资金管理是指对商业银行全部资金来源与运用的统一管理，是优化资金配置，引导资金合理流动，促进资金营运流动性、安全性和效益性协调统一的重要手段。资金管理的核心是建设内部资金转移定价机制和全额资金管理体制，建成以总行为中心，自下而上集中资金和自上而下配置资金的收支两条线、全额计价、集中调控、实时监测和控制全行资金流的现代商业银行司库体系。

　　一、资金管理的基本原则

　　1、企业货币资金管理的总体原则是“集中管理、限额控制、统一调拨、统一运用”。

　　2、企业的银行账户必须严格执行“收支两条线”管理原则。收支账户必须按规定上划或回调。未经批准，不得收支混用。

　　3、取得的货币资金收入必须及时入账，不得私设“小金库”和账外账。

　　二、资金管理从哪些方面管控

　　1、资金的决策

　　资金决策是公司决策者根据公司中长期发展目标和规划、外部环境和公司实际经营状况，通过收集情报、设计计划、选择和筛选结果等过程形成的筹集、使用、分配和监督资金，的计划。

　　2、资金计划

　　公司财务预算的重要组成部分是资金计划，公司财务部按照公司年度生产经营计划和公司资金决策计划来制定的资金管理预算报表。

　　3、货币资金的管理

　　货币资金指的是资金在生产经营活动中以货币形式存在的资金部分，包括现金、银行存款和资金其他货币。企业货币资金的来源包括资金企业拥有的、借入的资金和其他政策性资金。公司借贷遵循适度融资的原则，关注资金成本，防范金融风险。

　　4、资金控制

　　资金控制是指公司各部门按照预定的资金计划，采用各种可行的方法对资金进行管理和监督，通过对比分析，衡量资金计划和资金运作的实施和运行效果，严格限制不利差异，达到预期目的。

　　三、资金管理与风险的关系是什么

　　当你在设置资金管理之前，就要确定自己的风险承受能力，因为每一个投资者对于风险的承受能力和对于风险的厌恶程度可能是不同的，如果说你在交易之前并不是很清楚自己的风险承受能力，那么，你这次的交易可能就是很危险的，因为，一旦是好事也是罢了，如果是不是好事，投资失败，或者是其他的，俺么你就很可能就直接一蹶不振。所有对于自己的风险控制是非常重要的，也是必不可缺的。